近期，浙江省嵊州警方在辦理一起電信網(wǎng)絡詐騙案過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人詐騙的贓款被人中途“截流”了。循線追蹤，民警發(fā)現(xiàn)，以李某為首的犯罪團伙從買賣銀行卡、為詐騙團伙洗錢過程中找到“靈感”，“截流”詐騙贓款，從而謀取暴利。

今年5月，嵊州警方接到市民楊先生報警稱，一名陌生男子加其微信，告訴他某APP平臺有程序漏洞，可以買彩票穩(wěn)賺不賠。在對方誘惑下，楊先生下載了該APP，在充值小額“試水”獲得不菲收益后，楊先生再次充值9000余元。然而，這次轉賬后，楊某無法在平臺操作也無法進行提現(xiàn)，對方告知因其違規(guī)操作，系統(tǒng)將賬號鎖住了，需要繳納11888元保證金后方可解凍，楊先生這才意識到自己被騙了。

接到報警后，嵊州市公安局刑偵大隊立即對此案展開調查，通過分析楊先生的銀行賬戶，民警發(fā)現(xiàn)被騙的錢款已轉入云南昆明一名李姓男子的銀行卡中。令警方奇怪的是，李姓男子近期曾頻繁出入銀行取錢。

這么快就找到了狡猾詭詐、擅于藏匿的詐騙團伙？這與以往的偵辦經驗不相符。辦案民警帶著疑問，在云南、四川等地鎖定了多名涉案嫌疑人，并組織警力展開收網(wǎng)行動，共抓獲以李某為首的犯罪嫌疑人16名。

然而，隨后的調查讓民警大跌眼鏡，以李某為首的犯罪團伙并不是詐騙楊先生的犯罪嫌疑人。

嵊州警方深入調查發(fā)現(xiàn)，在昆明當?shù)匾恍]有工作、游手好閑的年輕人常常到各個銀行辦理銀行卡，隨后轉賣給他人，以此賺取300至500元不等的“辛苦費”。而李某正是以收購、倒賣銀行卡賺取差價為生的人，他心知肚明那些所謂“客戶”卡里的錢，多是些來路不明的錢。

2019年6月，李某將收購來的銀行卡套件賣給福建泉州某“客戶”后，久久未收到其付款。在好友楊某的提示下，李某通過某平臺查詢到銀行卡中有錢，便將卡通過某種手段掛失后取出了里面的錢。

“這樣來錢的速度太快了！”嘗到了甜頭的李某，仿佛找到了生財之道，逐漸不滿足于買賣銀行卡賺小錢的生意，開始組織更多人謀劃吃“黑錢”。

警方調查發(fā)現(xiàn)，李某團伙將銀行卡賣給“客戶”后，會安排專門的團伙成員盯著賬戶，一旦有資金進入就通過網(wǎng)銀轉賬予以截取非法占有。據(jù)調查，在不到一年時間，李某團伙因此獲利40余萬元。

目前，該犯罪團伙已被嵊州警方移送起訴。

分析該案，正是因為部分年輕人為蠅頭小利販賣自己的銀行卡，甘心淪為犯罪團伙的“幫兇”，李某等人才有機會收集、販賣銀行卡，從而成為幕后詐騙團伙資金中轉的其中一環(huán)，為詐騙分子提供通信、資金結算等各方面的幫助，讓真正的詐騙團伙隱藏得更深。

利劍出鞘，絕不手軟。嵊州警方表示，將繼續(xù)保持對此類犯罪的嚴打高壓態(tài)勢，切實保障人民群眾的財產安全。同時提醒廣大市民，防范電信網(wǎng)絡詐騙，以防為主，以防為上，切記“不聽不信不轉賬”，不給違法分子可乘之機。