根據《融資租賃公司監督管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和廣東省地方金融監管局《關于組織開展全省融資租賃公司清理排查工作的通知》（粵金監函〔2020〕165號）有關要求，為規范我市融資租賃企業經營行為，細化監督管理措施，有效防控地方金融風險，促進行業規范健康發展,經市政府同意，我局于2020年10月至2021年3月在全市范圍內牽頭開展融資租賃行業清理規范工作。現將有關事項公告如下：

一、 目標要求

深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險的部署要求，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，在前期專項清理排查工作的基礎上，嚴格貫徹執行《暫行辦法》關于依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置等工作部署，重點推進落實各項監管指標和要求，督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改，制定監管名單，健全日常監管制度，促進行業規范健康發展，守住不發生系統性金融風險的底線。

二、 工作機制

為統籌全市各部門力量，切實將清理規范工作落到實處，加強工作指導，確保2021年3月末前完成存量融資租賃企業清理排查和規范工作，沿用深圳市商業保理行業清理規范工作的實施架構和工作機制，工作領導小組辦公室由市地方金融監管局和前海管理局聯合設立，地點設在前海管理局。

三、 清理規范對象及分類標準

（一）清理規范對象。在本市市場監管局登記注冊的名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經營范圍屬于融資租賃的企業（不含金融租賃公司）及其分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司；市外融資租賃公司在我市設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司。

（二）分類標準。依據《暫行辦法》有關要求，按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營等三類。

1. 正常經營類是依法合規經營的融資租賃公司。接受并配合監管、在注冊地有經營場所、按要求登錄“融資租賃信息管理系統”和“廣東省地方金融數據快報系統”（以下簡稱快報系統）如實、完整填報信息，符合《暫行辦法》基本要求的企業。正常經營類企業在報銀保監會審核后，將分批分次進行公示，納入監管名單。

2. 非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的融資租賃公司。其中，“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：無法取得聯系；在企業登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯系到企業工作人員，但其不知情也不能聯系到企業實際控制人；連續3個月未按監管要求報送月報。“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業：未依法通過國家企業信用信息公示系統報送并公示上一年度年度報告；近6個月監管月報顯示無經營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。未在快報系統報送相關材料的企業將視為非正常經營企業。

3. 違法違規經營類主要是指經營行為違反法律法規和《暫行辦法》規定的融資租賃公司。

四、 工作步驟

（一）企業自查（2020年11月底前）

地方金融監管局向全市融資租賃企業發布通告，要求企業全面開展自查工作，并于2020年11月30日前通過快報系統（網址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）填報機構基本情況和相關經營數據，以及2019年以來的納稅記錄、社保記錄等；上傳誠信承諾書、公司營業執照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、國家企業信用信息公示系統企業年報信息、經審計的2018和2019年度資產負債表、利潤表、現金流量表等材料。未在快報系統報送材料的或租賃資產為0的企業將視為非正常經營企業。

市外融資租賃公司在我市設立的分支機構、融資租賃專業子公司和特殊項目公司，由總公司填寫《深圳市外融資租賃公司在深圳市設立機構信息統計表》，發送至市地方金融監管局郵箱rzzl@shenzhen.gov.cn。

（二）機構篩查（2020年12月底前）

1. 篩查企業依法報送年報情況，梳理未按規定報送上一年度年報的融資租賃企業名錄。

2. 篩查企業納稅情況，梳理統計近6個月無納稅記錄或“零申報”的融資租賃企業名錄。

3. 篩查企業的員工社保繳納情況，梳理統計近6個月無社保繳納記錄的融資租賃企業名錄。

4. 梳理監管月報填報情況，分別梳理統計近3個月未按監管要求報送月報和近6個月監管月報顯示無經營的融資租賃企業名錄。

（三）非現場系統核查（2020年12月底前）

通過金融風險監測預警系統、金融安全大數據監管平臺、前海鷹眼系統，對全市存量融資租賃企業進行非現場風險核查，及時發現違法違規經營、存在風險隱患的企業，并列為重點機構。重點關注從事汽車融資租賃、可能存在涉眾風險的企業。

（四）梳理名單及實地核查（2020年12月底前）

1. 對企業自查、機構篩查和非現場系統核查形成的企業名錄進行系統梳理、交叉比對，初步形成疑似失聯、疑似空殼和違法違規經營類企業名單。

2. 在初步分類名單的基礎上，通過實地核查、視頻核查、走訪排查、翻閱資料等方式，進一步核查企業實際經營地情況、業務開展情況等。

（五）分批公示疑似失聯、疑似空殼企業名單（2021年1月底前）

分批公示疑似失聯、疑似空殼企業名單，名單內企業可在公示后1個月內向注冊地所在區（新區）金融工作局、前海管理局提交相關材料并申請，證明不在失聯類、空殼類企業的認定標準范圍內，由注冊地所在區（新區）金融工作局、前海管理局進行核驗。

（六）分類處置（2021年3月底前）

1. 分批公示結束后，地方金融監管局根據申訴情況對名單進行調整，形成非正常經營類企業名單、待合規整改名單和監管“白名單”。非正常經營類企業名單將向社會公示；對于待合規整改名單企業，將根據《暫行辦法》第二章經營規則、第三章監管指標有關條款，指導企業進行先期整改，逐步實現合規經營，滿足監管標準要求后納入監管“白名單”；監管“白名單”將上報銀保監會和省地方金融監管局。

2. 將未按規定報送年報、通過登記住所（經營場所）無法取得聯系的企業依法載入經營異常名錄，勸導企業申請變更名稱和業務范圍或自愿注銷;滿足相關條件的，予以吊銷營業執照行政處罰。對符合認定條件的融資租賃公司納入為非正常納稅戶。

3. 限制非正常經營類企業開設銀行賬戶；向我市銀行業金融機構通報正常經營類和非正常經營類企業名單。

4. 對于存在信訪舉報、違法違規等情形的企業，采取非現場監測、約談企業高管、現場檢查等方式，針對性地開展核查，并督促做好整改工作，防范化解風險。對違法違規情節嚴重和涉嫌違法犯罪的，堅決取締和打擊。

五、 有關工作要求

（一）關于自查相關工作

1. 請注冊在我市的融資租賃法人機構按要求做好自查填報工作，企業須對填報信息和數據的真實性、完整性和準確性負責，如進一步核查發現虛報、瞞報的情況，將直接列入非正常經營企業名單或違法違規類企業名單，并采取有關處置措施。

2. 未注冊快報系統賬號企業，可向注冊地所在區金融工作局、前海管理局申請注冊（申請材料見附件）后提交資料。

3. 建議自查認為通過整改仍難以列入正常經營企業名單的企業，主動向市場監管部門申請變更企業名稱和業務范圍或自愿注銷。

（二）配合第三方機構開展相關工作

我局委托深圳市融資租賃行業協會協助開展清理規范及風險排查工作，請各企業知悉并積極配合。

（三）關于企業咨詢

企業可通過以下渠道咨詢清理規范相關工作：

1. 業務咨詢微信群。我局已指導市融資租賃行業協會建立清理規范業務咨詢微信群，安排工作人員在群里解答問題。請有需要的企業關注“深圳市融資租賃行業協會”公眾號，點擊清理規范欄目，接收“清理規范咨詢入口”鏈接，獲取二維碼后掃碼進群。為提高咨詢解答效率，建議企業安排1名人員進群即可。

2. 電話咨詢。聯系咨詢電話：0755-88318012、0755-83256103。

深圳市地方金融監督管理局

2020年10月15日