完善制度設(shè)計(jì) 堵塞安全漏洞

有關(guān)人士指出，不少騙局屬于非接觸式，身份、電話、賬號(hào)等均可偽造，這給查處工作帶來(lái)很大難度，使得一些不法分子有恃無(wú)恐。

蔡超維根據(jù)多個(gè)典型案例，梳理出冒充公檢法人員實(shí)施詐騙的流程：詐騙分子在獲取個(gè)人信息后，利用改號(hào)軟件、釣魚(yú)網(wǎng)站、包含病毒的惡意文件等實(shí)施詐騙，之后洗錢(qián)、取錢(qián)等環(huán)節(jié)均有不同團(tuán)隊(duì)操作，且每個(gè)環(huán)節(jié)都是獨(dú)立的。

廣西反虛假信息詐騙中心民警何藝說(shuō)，詐騙團(tuán)伙分工明確，采取體系化作業(yè)方式，“只要受害人匯了款，幾分鐘甚至幾十秒，這筆錢(qián)就會(huì)被匯到海外賬戶(hù)，并被迅速取走”。有民警告訴記者，許多詐騙犯罪團(tuán)伙成員之間并不接觸，即使抓到一個(gè)中間環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人，也很難順藤摸瓜找到其他犯罪成員。

今年，大學(xué)生徐玉玉學(xué)費(fèi)被騙導(dǎo)致意外去世引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。公安部門(mén)調(diào)查顯示，此案多名主要犯罪嫌疑人來(lái)自福建省安溪縣。“只要幾部手機(jī)、一臺(tái)短信群發(fā)器、幾張銀行卡，再打打電話、群發(fā)短信，就能源源不斷騙到錢(qián)。”安溪縣辦案民警說(shuō)，這類(lèi)案件犯罪成本低，打擊難度頗大。

公安部門(mén)和相關(guān)專(zhuān)家認(rèn)為，應(yīng)對(duì)新型詐騙，首先要堵住安全漏洞。現(xiàn)在各種新經(jīng)濟(jì)、新業(yè)態(tài)發(fā)展很快，實(shí)踐中需要找到便利性和安全性的平衡點(diǎn)，尤其在資金存管和支付等領(lǐng)域，安全性是基礎(chǔ)，應(yīng)完善制度設(shè)計(jì)，鼓勵(lì)人們更好地采取各種措施防堵安全漏洞。

前不久，中國(guó)人民銀行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，要求銀行和支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，將集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出、資金快進(jìn)快出等多種特征的交易列為可疑交易；要求銀行暫停可疑賬戶(hù)的非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)暫停賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。

今年11月，網(wǎng)絡(luò)安全法正式發(fā)布。蔡超維認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)安全法的出臺(tái)可有效加強(qiáng)相關(guān)責(zé)任主體打擊詐騙的力度。“對(duì)于政府部門(mén)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商、運(yùn)營(yíng)商和金融部門(mén)等主體來(lái)說(shuō)，法律明確了其在網(wǎng)絡(luò)安全中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，這有助于推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)安全體系建設(shè)。”

北京市京師(武漢)律師事務(wù)所合伙人戴巍建議，有關(guān)部門(mén)應(yīng)立足銀行龐大網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，挖掘運(yùn)用大數(shù)據(jù)，研究開(kāi)發(fā)防詐騙軟件，自動(dòng)識(shí)別可疑賬號(hào)，及時(shí)彈出提示預(yù)警框，提醒客戶(hù)防詐騙甚至中止轉(zhuǎn)賬匯款，并引導(dǎo)客戶(hù)向有關(guān)部門(mén)查詢(xún)核實(shí)。

提升協(xié)作能力 實(shí)施精準(zhǔn)打擊

11月，河北第一家反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心在秦皇島市公安局成立并投入運(yùn)營(yíng)。該中心日常運(yùn)行設(shè)置5個(gè)工作組，總共配備專(zhuān)職民警24人，銀行、電信常駐工作人員18人，通過(guò)公安、銀行、電信運(yùn)營(yíng)商的合署辦公，實(shí)現(xiàn)反電信詐騙24小時(shí)不間斷處置。

記者采訪了解到，為遏制新型詐騙上升勢(shì)頭，我國(guó)不少地方都已成立類(lèi)似的反詐騙中心，由不同部門(mén)抽調(diào)力量協(xié)作辦案或處置各種緊急情況。記者最近在廣西反虛假信息詐騙中心看到，由公安、電信運(yùn)營(yíng)商、銀行等組成的工作組，可對(duì)涉案電話實(shí)施快速停機(jī)，對(duì)涉嫌詐騙的銀行賬號(hào)實(shí)施緊急止付、快速凍結(jié)等措施。

據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，自今年5月份成立以來(lái)，廣西反虛假信息詐騙中心共凍結(jié)涉案賬號(hào)1100多個(gè)，涉案金額4500多萬(wàn)元，封停500多個(gè)涉案電話，勸阻被實(shí)施詐騙的群眾450人次，挽回群眾損失1000多萬(wàn)元。

“近年來(lái)，詐騙種類(lèi)花樣翻新，呈現(xiàn)出職業(yè)化、智能化、集團(tuán)化、地域化的特點(diǎn)，馬鞍山市今年10月8日起正式成立反電信詐騙中心，有效遏制了犯罪發(fā)生。”安徽省馬鞍山市刑警支隊(duì)二大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)宰正順介紹，中心成立以來(lái)，馬鞍山市的電信詐騙發(fā)案數(shù)下降66%，損失數(shù)額下降36%。

專(zhuān)家表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有跨地域、跨行業(yè)、專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)等特點(diǎn)，必須加強(qiáng)協(xié)作才能有效打擊。盡管目前許多地方都成立了反詐騙中心，發(fā)揮出一定效力，但公安、電信企業(yè)、銀行、網(wǎng)絡(luò)企業(yè)的協(xié)作效率仍有待提升。

記者采訪了解到，反詐騙中心目前主要負(fù)責(zé)辦理涉嫌詐騙電話停機(jī)、銀行卡止付等工作，由于工作程序需要，反應(yīng)仍不夠快，且手機(jī)號(hào)碼如果為跨省份的就無(wú)法辦理停機(jī)業(yè)務(wù)。有關(guān)人士建議，應(yīng)打破當(dāng)前條塊化管理模式，加強(qiáng)協(xié)作，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)思維和技術(shù)不斷提升打擊新型詐騙的效率。 ※

(專(zhuān)題策劃/編輯：蘇婭 高遠(yuǎn)至)