三、 分類監(jiān)管釀變：評價體系強化風險管理

據(jù)媒體報道，監(jiān)管部門4月中旬向券商圍繞“證券公司分類監(jiān)管”的修訂內(nèi)容征求意見，近期將發(fā)布正式分類監(jiān)管內(nèi)容。

有接近監(jiān)管層人士分析指出，此次圍繞“證券公司分類監(jiān)管規(guī)定”修訂的總體思路共有五個方面。

1、 維持分類監(jiān)管制度總體框架不變，集中解決實踐中遇到的突出問題。

2、 完善合規(guī)狀況評價指標體系，落實依法從嚴全面監(jiān)管要求。

3、 完善風險管理能力評價指標體系，促進行業(yè)提升全面風險管理能力。

4、 強化監(jiān)管導向，提升行業(yè)核心競爭力。

5、 為持續(xù)完善評價體系留出空間，增強制度的適應性和有效性。

從修訂內(nèi)容來看，能對券商起到“約束”作用的主要體現(xiàn)在合規(guī)評價指標體系和風險管理能力評價指標體系。

完善持續(xù)合規(guī)狀況評價指標，就是要完善日常監(jiān)管措施及針對立案調(diào)查、風險事件的扣分規(guī)則，引導一線監(jiān)管部門用好和用足監(jiān)管措施。

此外，修訂內(nèi)容還增加公司被立案調(diào)查或發(fā)生重大風險事件的扣分處理措施，針對公司存在問題按照資本充足、公司治理與合規(guī)管理等6類評價指標對應的具體評價標準扣分。

四、 現(xiàn)場檢查智能投顧：更加重視信息系統(tǒng)安全和投入

據(jù)媒體報道，近日監(jiān)管層正在對一些券商進行現(xiàn)場檢查，這次重點挑選的是開展智能投顧的代表性券商，如海通證券、廣發(fā)證券、長江證券、平安證券等。

據(jù)一家上市券商有關負責人透露，監(jiān)管層此次以調(diào)研為名的現(xiàn)場檢查，可能有兩個考慮。

一是為當前火熱的智能投顧把把脈，對涉及開戶業(yè)務、智能選股等的合規(guī)性進行盤查；

二是為“信息系統(tǒng)建設投入”新增納入證券公司分類監(jiān)管評級做準備。

此外，距離投資者適當性管理新規(guī)實施只有兩個月時間，券商也在逐步完善APP功能和設置，以滿足新規(guī)要求。

近幾年，券商受互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢的影響，加大了對信息系統(tǒng)建設的投入，不過普遍都是通過與第三方合作的模式。如今人工智能興起，監(jiān)管層對信息系統(tǒng)安全和投入更加重視。

今年證監(jiān)會關于《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定(征求意見稿)》中，新增七大加分指標，其中包括“信息系統(tǒng)建設投入”。證券公司新業(yè)務市場競爭力指標、信息系統(tǒng)建設投入金額位于前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分。

此外，在5日的例行新聞發(fā)布會上，證監(jiān)會還發(fā)布了《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》)，向社會公開征求意見。

《辦法》在充分總結行業(yè)應用信息技術實踐經(jīng)驗的基礎上，結合經(jīng)營機構、專項業(yè)務服務機構以及信息技術服務機構的特點，提出差異化監(jiān)管要求，實現(xiàn)了證券基金業(yè)務活動中信息技術相關市場主體監(jiān)管的全覆蓋。

《辦法》通過強化經(jīng)營機構、專項業(yè)務服務機構信息技術管理的主體責任，明確治理、安全、合規(guī)三條主線，著力解決近年來經(jīng)營機構、專項業(yè)務服務機構信息技術管理工作中表現(xiàn)突出的問題。